Anti-Money-Laundering (AML) & Know-Your-Customer (KYC) Policy

Diese Prinzipien des Verkaufs werden weltweit u. a. von der Financial Action Task Force (FATF) vorgegeben und wir sind verpflichtet dies Umzusetzen. 
 

1. Zweck und Geltungsbereich

Diese Richtlinie beschreibt die Maßnahmen zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung beim Verkauf von Kunstwerken auf nationaler und internationaler Ebene.
Sie gilt für alle Verkäufe, unabhängig vom Vertriebsweg (Galerie, Online, Direktverkauf).

Unsere Standards orientieren sich an internationalen Vorgaben, u. a. der Financial Action Task Force (FATF), sowie an den jeweils anwendbaren nationalen Gesetzen.

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2. Verpflichtung zur Identifizierung (KYC)

Bei bestimmten Transaktionen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Identität unserer Kund:innen zu prüfen.

 

2.1 Natürliche Personen

• Vollständiger Name

• Wohnanschrift

• Geburtsdatum

• Staatsangehörigkeit

• Gültiger Ausweis (Kopie)

 

2.2 Juristische Personen

• Firmenname und Sitz

• Handelsregisterauszug

• Vertretungsberechtigte

• Wirtschaftlich Berechtigte (UBO)

Ohne erfolgreiche Identifizierung kann der Verkauf nicht durchgeführt werden.

 

3. Schwellenwerte & Prüfpflichten

Identitäts- und Plausibilitätsprüfungen erfolgen insbesondere bei:

• Transaktionen ab 5.000 EUR / CHF (oder Gegenwert),

• Barzahlungen, Kryptozahlungen oder Split-Zahlungen,

• erhöhtem Risiko (z. B. politisch exponierte Personen, Drittstaaten).

 

4. Herkunft der Gelder (Source of Funds)

Wir prüfen die Plausibilität der Mittelherkunft (z. B. Einkommen, Vermögen, Unternehmen).
Es werden keine sensiblen Finanzdetails verlangt, sondern eine nachvollziehbare Erklärung.

 

5. Verdachtsmeldungen

Bei unplausiblen oder auffälligen Sachverhalten sind wir verpflichtet, eine Meldung an die zuständige nationale Stelle zu erstatten (z. B. Deutschland: FIU, Schweiz: MROS).

Kund:innen dürfen über eine solche Meldung nicht informiert werden (Tipping-off-Verbot).

 

6. Zahlungsarten

Bevorzugt

• Banküberweisung (SEPA / SWIFT)

• Zahlung vom eigenen Konto der Kund:innen

Eingeschränkt / erhöht prüfungspflichtig

• Barzahlungen

• Kryptowährungen

• Zahlungen durch Dritte

 

7. Dokumentation & Aufbewahrung

Alle relevanten Unterlagen werden vertraulich behandelt und gemäß gesetzlicher Vorgaben mindestens 5 Jahre aufbewahrt.

 

8. Schutz der Künstler:innen & Marktintegrität

Diese Maßnahmen dienen dem Schutz:

• unserer Künstler:innen

• unserer Sammler:innen

• der Integrität des internationalen Kunstmarktes

 

9. Kontakt

Bei Fragen zu dieser Richtlinie wenden Sie sich bitte an:
Compliance / Galerie-Management

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Hinweis

Diese Richtlinie ist Bestandteil unserer Geschäftsbedingungen und wird regelmäßig überprüft und aktualisiert.